Buenos días Bursatilense. ¿Cuál es el mejor portafolio de inversión para ti? o cuál es el “ideal”… es una de las dudas que tenemos al empezar a invertir, porque queremos la forma en la cual podamos tener una muy buena ganancia, arriesgando lo menos posible.

Pero cuando vas aprendiendo más sobre este negocio, descubres que realmente no existe un “portafolio perfecto” o uno “ideal”, pero empiezas a descubrir opciones interesantes y justamente hoy te queremos compartir unas opciones muy interesantes, que te pueden ayudar a formar tu portafolio SIN IMPORTAR la EDAD que tengas.

Recuerda que esto no es una recomendación de inversión; las decisiones que tomes siempre deben estar basadas en tu propio análisis.

“La paciencia es una virtud, especialmente en el mundo de las inversiones.” - Ray Dalio

Primero, algo que tienes que entender de este negocio es que no existe una “fórmula perfecta” que siempre funcione. Lo más importante es construir una estrategia de inversión y un portafolio que se adapte a ti, comulgue con tus valores, tu personalidad, tu edad, el cómo te adaptas al riesgo y definir unas metas claras.

Y esto que te decimos es prácticamente una ley no escrita en este negocio; sin importar el tipo de mercado que te parezca más atractivo, aplica para la bolsa de valores, derivados financieros, criptomonedas o cualquier otro o una combinación de varios mercados.

Esto es FUNDAMENTAL para empezar a definir esa meta y así ganar un enfoque, porque todo debe tener un propósito, incluso un propósito que esté por encima del dinero, porque cuando construyes un portafolio de inversión, es como un negocio o un emprendimiento; siempre habrá momentos donde vamos a tener muy buenos resultados y otros donde no los tengamos.

Por eso es tan importante tener un propósito que esté por encima del dinero, porque cuando vengan esos malos momentos, este propósito te ayudará a tener resiliencia y así utilizar esos malos momentos como un “trampolín”, para llegar mucho más arriba de lo que estabas antes.

Lo segundo es prepararnos para hacer una investigación profunda que nos permita entender muy bien cada instrumento en el que vamos a invertir; se busca con esta investigación ganar confianza y seguridad definiendo claramente todos los escenarios posibles.

Es algo que constantemente recalcamos y queremos que siempre lo tengas presente: nunca inviertas sin un plan. Por eso te queremos compartir una guía que puede servirte COMO REFERENCIA para darte una idea de cómo estructurar un portafolio de inversión; esta referencia se encuentra basada en dos parámetros muy importantes: Perfil de riesgo y la edad.

A medida que uno avanza en edad, aumenta la aversión al riesgo (cómo te adaptas al riesgo); por lo tanto, nos enfocamos en instrumentos más conservadores. Esto es algo muy normal y nos pasa a todos.

Esto no es una fórmula perfecta, es una guía de cómo históricamente la mayoría de los portafolios son estructurados, desde que las personas son más jóvenes hasta cuando son mayores.

Una vez investigas las distintas formas de invertir, donde identificas que hay algunas formas que buscan una alta rentabilidad con un alto riesgo, otras formas más conservadoras, otras con enfoque en generar ingresos pasivos a través de los dividendos… En fin, vas a encontrar muchas formas de aproximarte al mercado.

¿Cuál elegir? La verdad, no podemos brindarte esa respuesta; todo depende de los objetivos que tengas.

Pero te podemos compartir una de las formas en la cual nosotros armamos nuestro portafolio de inversión y es a través del “portafolio anticrisis”, el cual se basa en el modelo “core-satellite”.

Este portafolio se basa en un “núcleo” estable de bajo costo, en el cual posee gran parte del portafolio y se le define (entre un 60% a un 80%) y se encuentra conformado generalmente por ETF que replican a los principales índices, como el S&P 500 (VOO), el Nasdaq 100 (QQQM) y/o el Dow Jones (DIA).

Ahora, el resto del portafolio (10% al 40%) está conformado por los “satélites”, los cuales son inversiones específicas en activos, acciones individuales, ETFs, los cuales son inversiones más riesgosas con altas expectativas de crecimiento.

Te compartiremos un ejemplo sencillo de cómo se vería un portafolio anticrisis:

Esta estrategia de inversión la utilizan grandes fondos de inversión, como: BlackRock, Vanguard, Fidelity, Charles Schwab, etc.

Recuerda que esto no es una recomendación de inversión; las decisiones que tomes siempre deben estar basadas en tu propio análisis.

El portafolio adecuado para ti es aquel con el que te sientas cómodo y que puedas dormir tranquilo; es un portafolio que cumple normalmente con las siguientes características:

Una muy buena forma para empezar a entender más de este negocio es con el curso gratuito de Investor U. En este curso, Dany Pérez te enseñará las bases para empezar a entender con mucho más a profundidad este negocio y cómo puedes ir empezando a armar un portafolio de inversión que se adapte a ti.

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